ما هي خدمة مستشار الاستثمار الآلي؟
هي خدمة تقوم على استخدام التكنولوجيا والخوارزميات في تقديم استشارات استثمارية بشأن منتجات مالية بمشاركة محدودة أو من غير مشاركة من قبل مستشار مالي بشري.
كيف تعمل خدمة مستشار الاستثمار الآلي
1. يتم إجراء استبيان تحديد المخاطر للعميل من قبل الشركة لتحديد الأهداف الاستثمارية للعميل ومدى قدرته على تحمل المخاطر، كما تقوم الشركة بالتحقق من هوية العميل عبر تعبئة نموذج اعرف عميلك (KYC).
2. تقوم الخوارزميات بتحليل البيانات التي أدخلها العميل وتحويلها لمخرجات على شكل توصيات استثمارية عامة أو خاصة.
3. يمكن تنفيذ التوصيات الاستثمارية عن طريق مقدم خدمة مستشار الاستثمار الآلي في حال حصوله على رخصة أنشطة الأوراق المالية الخاصة بتنفيذ وترتيب تلك التوصيات، أو أن يتم تنفيذها عن طريق شخص مرخص له آخر حاصل على رخصة أنشطة الأوراق المالية المطلوبة.
يمكن الإطلاع على الإطار التنظيمي الخاص بخدمة مستشار الاستثمار الآلي في الفصل الثالث من الكتاب التاسع عشر (التقنيات المالية) من اللائحة التنفيذية للقانون رقم (7) بشأن إنشاء هيئة أسواق المال وتعديلاتهما.
